Теперь перевод денег друзьям и родным под запретом: о чем нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты
Новые ограничения на денежные переводы: чего стоит избегать, чтобы не потерять карту
С 2025 года в России вступают в силу ужесточённые правила, регулирующие денежные переводы между физическими лицами. Центральный банк и правоохранительные органы усиливают контроль за операциями, чтобы бороться с мошенничеством, отмыванием денег и нелегальными схемами. В результате многие граждане рискуют столкнуться с блокировками карт и ограничениями на переводы, если не будут соблюдать новые требования. Разберём, о чём нельзя писать и как вести себя, чтобы сохранить доступ к своим банковским счетам.
Основные причины блокировки и ограничения переводов
Согласно новым нормам, банки получили право приостанавливать переводы, если операции вызывают подозрения в мошенничестве или связаны с дроппингом — схемами, когда чужие банковские карты используются для обналичивания украденных средств. В базу данных Центрального банка попадают сведения от банков, правоохранителей и других организаций о подозрительных клиентах.
Если человек попадает в эту базу, ему могут ограничить переводы до 100 тысяч рублей в месяц, а также заблокировать карты и доступ к онлайн-банкингу. При попытке перевести большую сумму потребуется личное обращение в банк с документами.
О чём нельзя писать в назначении платежа и переписке
Чтобы не вызвать подозрений и не попасть под ограничения, важно избегать определённых слов и формулировок при переводах и общении с банком:
Не используйте термины, связанные с нелегальной деятельностью: «обналичка», «дроппинг», «перевод без счета», «быстрый вывод», «микрозайм» и подобные.
Избегайте упоминания о сомнительных сделках и услугах, которые могут быть связаны с мошенничеством.
Не пишите в комментариях к переводам информацию, которая может вызвать вопросы у службы безопасности банка: например, «возврат долга за товар», если сделка не подтверждена документально.
Осторожно относитесь к переписке в мессенджерах и соцсетях, особенно если речь идёт о финансовых операциях. Банки и правоохранители анализируют такие данные для выявления подозрительных схем.
Не передавайте оформленные на себя банковские карты третьим лицам, кроме близких родственников.
Как избежать попадания в базу подозрительных клиентов
Используйте только официальные и прозрачные способы перевода денег.
При переводах крупных сумм заранее уведомляйте банк и подтверждайте цель операции документами.
Не участвуйте в сомнительных схемах, связанных с арендой или передачей банковских карт.
Следите за уведомлениями от банка и своевременно предоставляйте запрашиваемые документы.
При возникновении проблем обращайтесь в банк лично, а не через сомнительные каналы.
Последствия нарушения правил
Если клиент попадёт в базу ЦБ по подозрению в мошенничестве или дроппинге, банк вправе:
Ограничить переводы между физическими лицами суммой до 100 тысяч рублей в месяц.
Заблокировать карты и доступ к онлайн-банкингу.
Требовать личного визита в отделение банка для подтверждения личности и целей переводов.
Отказать в переводах без предоставления документов и объяснений.
Такие меры призваны не только бороться с преступностью, но и защитить честных клиентов от мошеннических схем.
Таблица: что нельзя писать и делать при денежных переводах
Запрещённые действия и слова | Почему это опасно | Рекомендации для клиентов |
Упоминание «обналичка», «дроппинг» | Вызывает подозрения у банков и ЦБ | Использовать официальные формулировки и подтверждать операции |
Передача карты третьим лицам | Нарушение правил безопасности | Карты должны использоваться только владельцем или близкими родственниками |
Переводы без подтверждения цели | Повышенный риск блокировки | Предоставлять документы и объяснения банку при крупных переводах |
Обсуждение сомнительных сделок в мессенджерах | Возможность мониторинга и блокировок | Избегать обсуждений финансовых операций в незащищённых каналах |
Попытка перевести свыше 100 тыс. руб. без личного визита | Автоматическая блокировка | При необходимости больших переводов обращаться в банк лично |
Итог
Введение новых ограничений на денежные переводы — важный шаг в борьбе с финансовыми мошенниками и отмыванием денег. Для обычных граждан это означает необходимость внимательности при оформлении переводов и соблюдения правил безопасности. Чтобы не потерять доступ к своим средствам и избежать блокировок, следует избегать подозрительных формулировок, не участвовать в сомнительных схемах и своевременно подтверждать свои операции перед банком, пишет источник.